Ｓ ＩＮ Ｅ＆Ｔ Ｃ Ｎ Ｌ ＧＹＩ Ｆ Ｒ ＣＥ Ｃ Ｅ Ｈ Ｏ Ｏ Ｏ ＭＡＴＯ Ｎ ＩＮ

　　【 摘 要】 本文主要介绍 了国际上财富管理现状 以及业务模式， 并分析 了财富管理在我 国的发展 前景。 【 关键词】 财富管理 ； 发展； 前景

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　　财 富 管 理 不 仅 仅 是 单 个 人 的 工 作 ， 大 程 度 上 ， 是 一 个 理 财 团 更 这 队 的工 作 ， 个 团 队 中 包 括 ： 资 经 理 、 险 专 家 、 务 顾 问 、 师 、 整 投 保 税 律 收

　　律 师 则 对 于 客 户 的遗 产 等 问 题 提供 专 业 的 服 务 。 ６监 督 财 富管 理 计 划 ． 财 富 经 理 需 要 时刻 监 督 财 富 投 资计 划 的运 作 情 况 ， 且 投 资 计 划 并

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　　在 成 熟 的金 融 市 场 ， 富 经 理把 细 分 市 场 作 为 开 拓 新 客 户 的 首 要 财 资 金需 求 和 财 务 危机 等 都 做 有 效 的规 划 。 富 管 理 的 主 要 程序 包 括 下 财 途 径 。他 们 的 目标 客 户 市 场 可 以 分 为 ： 性 市 场 半岛彩票平台、 业 家 、 龄 较 大 的 ・ 女 企 年 列内容： 客 户 、 级 管理 人 员 、 业 人 员 等 。细 分 市 场 后 ， 富 经 理 提 供 的 是 独 高 专 财 财 富管 理团 队的组 成 特 的 专 业 服 务 目标 市 场 的 细 分 使 客 户可 以使 财 富 经 理在 营 销 上 能 有 所 侧 重 ， 高资 源 的 使 用 效率 。 提

　　调 已取 得 协 助 ． 部顾 问包 括 会 计 师 、 师 等 。 正 如前 面提 过 的 ， 富 外 律 财 富裕 阶 层 ， 富管 理 也 将成 为 国 内各 金 融 机 构争 夺 的热 点 。 财 而 财 具 体 而 言 半岛彩票平台。 富 管 理 就 是 为 客户 提 供 切 实 的 计 划 ， 相 应 的 策 略 管 理 并不 是 单 个 人 的 工 作 ， 是 整 个 团 队 的努 力 ， 富 经 理 作 为 一 个 财 对 统 筹 者 ， 要 外 部 的各 类 专 业 人 士 的 配合 。 计 师 给 予 税 务上 的建 议 ， 需 会 和 行 动 计 划提 出建 议 ， 帮助 客 户 实 现 全方 位 的财 务 目标 。 以

　　比较 和 目标 之 间 的差 距 ， 估 客 户 目标 的 可 行 性 。 富 管理 要 注 评 财 财 富 管 理是 近年 来 国 际上 各 金 融 机 构 争 相 发 展 的 新 兴 业 务 ， 是 要 点 ， 也 未来 金 融 机 构 盈利 的重 大 支 柱 。 富管 理 起 源 于 欧 洲 ， 展 在 美 国 ， 财 发 对 意 客 户 在 “ 险 、 资 、 休 、 产 规 划 、 及 特 殊 需 要 ” 面 的 目标 和 保 投 退 遗 以 方

　　２团 队概 念 作 为 市 场宣 传 的一 部 分 ． 在进行市场推广宣传 时， 整个投资团队作为宣传卖点 ， 以 而不 是

　　案 的设 计 ， 完 善 的 资本 市 场 ， 类 设计 更 多的 是 依 靠专 业软 件 。 入 在 这 输 客 户 的 资 金 流 、 在 的财 务 状 况 以及 客 户 的各 项 目标 ， 件 可 以 自动 现 软

　　在 已经 和 信 贷业 务 、投 资银 行 业 务 成 为 全 球 银 行业 的 三 大 主 营业 务 。 并 且 有 望 成为 最 重 要 的 增 长领 域 ， 中国 已 经 涌 现 了 大量 的 中 产 阶 级 和

　　财 富 管理 包 括 投 资 咨 询 半岛彩票平台、 生 理 财 规 划 、 产保 值 增 值 等 方 面 ． 人 资 现 测 算 出客 户 的投 资 组合 并 提 供 合 理 的建 议 。 ５提 出建 议 并加 以实 施 ． 客 户 和 财 富 经 理实 施 计 划 ， 部 分 的重 点 在 于 和其 他 外 部 顾 问 协 这

　　金融 机 构 而 言 。 富管 理 是 一种 新 的商 业 运 营 模 式 ； 客 户 而 言 ， 富 需 求 。 财 对 财 管理 是 一 种综 合 的金 融 服 务 。 ４推荐 可 能 的 解 决方 案 ． 在完 成 资 料 收 集 ． 目标 确 认 等 步骤 后 ， 富经 理 就 要 完 成 投 资 方 财 本 文 主 要介 绍 了国 际 上财 富管 理 现 状 以 及 业 务 模 式 ， 分 析 了 财 并 富管 理 在 我 国 的 发展 前 景 。

　　通 益 咨 询 师 、 专 家 、 活方 式 专 家 、 商业 生 会计 等 。 由此 可 见 ， 富 管 理 远不 并 不 是 一 成 不 变 的 ． 常一 年 就 来自要 对 投 资组 合进 行 重 新 审 视 。 当客 财 财 是 我 们 传统 意 义 上 认 为 的对 于 客 户 资 产 财 富 的 管理 ． 而是 对 于客 户 整 户 的财 务 状 况 发生 重 大 变 化 的 时 候 ， 富经 理 就需 要 对 于 投 资 策 略 进 行 新 的组 合 。 个 人 生 的规 划 ， 财 富到 法 律 纠 纷 到 遗产 策 划 ， 罗 万 象 。 从 包 财 富 管理 团 队 的 组成 优 秀 的财 富 管 理人 员 可 以充 分 为 客 户 考虑 整体 的 财务 状 况 ， 仅 不 仅 是 掌 握 现 在 ， 可 以 为 客 户 预 计 未 来 的财 务 情 况 ， 于 可 能 发 生 的 更 对